Man neergeschoten in Amsterdamse straat	VVD en CDA spreken over gedoogsteun met SGP
Opstelten wacht beraad PVV en VVD af	Na halve eeuw besluit over aanleg stuk A4
Scholieren vinden menselijk bot uit ijstijd	Aanklager wil nader onderzoek dood militairen
Wilders en Verhagen positief over gesprek	Nieuwe borden waarschuwen spoorwegoverstekers
Recherche zoekt verder rond woning Geleense	Ex-terreurverdachten vliegen naar Jemen

Ultrascan: pinpas seizoensarbeiders misbruikgevoelig

zondag 25 januari 2009 om 21:05

Een nieuwe anonieme betaalpas voor buitenlandse seizoensarbeiders is aantrekkelijk voor criminelen. Daarvoor waarschuwen diverse overheden. Het verbaast recherchebureau Ultrascan dat de pas verstrekt gaat worden door uitzendbureaus. In die branche komen namelijk veel malafide praktijken voor.

Door Jan Willem Navis

AMSTERDAM Een nieuwe anonieme betaalpas voor buitenlandse seizoensarbeiders is aantrekkelijk voor criminelen. Daarvoor waarschuwen diverse overheden. Het verbaast recherchebureau Ultrascan dat de pas verstrekt gaat worden door uitzendbureaus. In die branche komen namelijk veel malafide praktijken voor.

Visa en de Rabobank introduceren dit jaar de Moneycard, waarmee buitenlandse seizoensarbeiders hun salaris niet langer contant, maar giraal ontvangen. De betaalpassen worden uitgegeven door uitzendbureaus. Eén van de voordelen is dat de kaart niet op naam staat. ,,Een werknemer kan de kaart naar familie in het thuisland sturen, waarmee deze het geld kan opnemen", zegt Michiel Wielhouwer van Visa.

Daar zit meteen ook het grote risico, zegt Frank Engelsman van recherchebureau Ultrascan, gespecialiseerd in het opsporen en bestrijden van bankfraude. ,,Je kan niet zien wie het geld opneemt." Criminelen kunnen met de zogenoemde prepaidpassen eenvoudig zwart geld over de wereld versturen. Engelsman: ,,Het verspreiden van deze kaarten kan onopvallend en is veiliger dan met contant geld de grens oversteken."

De Amerikaanse overheid zit in haar maag met deze fraudemogelijkheden. Onder meer terroristen en drugshandelaren zouden deze methode al gebruiken om geld te versturen. In september publiceerde de Australische overheid ook een alarmerend rapport.

Daarin staat hoe belangrijk de rol van de banken is bij het controleren van de identiteit van de aanvragers van de kaart. Deze taak wordt in Nederland juist door uitzendbureaus overgenomen. Ultrascan vraagt zich af of deze branche daar wel op toegerust is. ,,Er wordt regelmatig identiteitsfraude gepleegd door malafide uitzendbureaus", zegt Engelsman. Hij kent gevallen van Turkse en West-Afrikaanse bendes die dat doen. ,,Buiten medeweten van werknemers worden leningen aangevraagd met hun paspoort."

De Rabobank erkent het risico. Om misbruik te voorkomen, zullen uitzendbureaus die de passen aanvragen, verscherpt worden doorgelicht.

Crimineel zoekt giraal geld

De bankpas voor de rekeninglozen. Vooral in Zuid-Amerika verwachten ze veel van het betaalmiddel. Overheden zijn blij: zij willen het liefst kunnen zien hoe elke stuiver wereldwijd rolt.

De digitalisering van het betaalverkeer zorgt ervoor dat contanten steeds verdachter worden. Je hoeft geen Sherlock Holmes te heten om te bedenken dat het cash afrekenen van een sportwagen verdacht is. Een autodealer is verplicht zo'n betaling te melden.

Criminelen willen dus ook af van contant geld. Ze zoeken steeds vaker hun heil in prepaid betaalkaarten, zeggen criminologen van de Australische overheid en Amerikaanse overheidsinstituten die zich bezighouden met financiële criminaliteit.

De salarispassen die de Rabobank en Visa introduceren, bieden dit soort mogelijkheden. Immers: met de pas kan iedereen overal ter wereld geld opnemen. En paar pasjes vallen minder op dan een koffer met geld.

,,Het is een businesscase voor criminelen", zegt Frank Engelsman van recherchebureau Ultrascan. ,,Uitzendbureaus verspreiden de passen onder hun medewerkers. Dat is een zwakke schakel, die misbruikt zal gaan worden. Vanuit Engeland gaan veel van dit soort kaarten richting Nigeria."

Hoezo is de schakel zo zwak? Normaal gesproken zijn banken verantwoordelijk voor de uitgifte van betaalpassen. Zij moeten de identiteit vaststellen van hun klanten, en zorgen dat ze niet met criminelen in zee gaan. Daar worden medewerkers op getraind.

Maar bij de Moneycard komt de verantwoordelijkheid bij de uitzenders te liggen. Zij moeten de identiteit controleren en een kopie maken van het paspoort. Twee keer: bij het aanvragen en het uitreiken van de pas.

,,Hoe kan een medewerker van een goedwillend uitzendbureau controleren of een buitenlands paspoort niet vervalst is", vraagt Engelsman zich hardop af. ,,Dat vereist veel kennis." Daarnaast moet worden gecontroleerd of de ontvanger van de pas geen criminele achtergrond heeft. ,,Ook dat is lastig: controlesystemen zijn erg vervuild. Arabische en Russische namen kan je in ons schrift op veel verschillende manieren schrijven."

Een ander probleem is het grote aantal malafide uitzendbureaus: brancheorganisatie ABU schat hun aantal op 6000. Zij houden zich veel bezig met het illegaal aan het werk zetten van buitenlandse werknemers.

Een woordvoerder van de Rabobank benadrukt dat de bank streng zal zijn voor bureaus die de betaalpassen aanvragen. Engelsman: ,,Maar er zullen altijd criminelen door de mazen van de wet glippen."

,,En als je als crimineel een uitzendbureau hebt, kan je alles. Een kopietje van het paspoort vervalsen is kinderspel. Je hebt alle gegevens om op iemands naam een lening aan te vragen, je kan zelf een salarisstrook uitdraaien die nep is. Wij stuiten steeds meer op deze praktijk, in Den Haag en Amsterdam kennen we meer dan tien bureaus die zo frauderen. Het gaat om West-Afrikanen, maar ook om Turkse bureaus die connecties hebben met de Grijze Wolven. Je moet dit soort lieden geen betaalkaarten laten verspreiden."


		copyright © 2010 SP!TS